топ 9 видов мошенничества

Недавно с отцом моего знакомого случился довольно интересный случай. Мужчина, решив продать машину, разместил объявление и стал ждать покупателей. Однако наткнулся на мошенников. К Игорю (именно так его зовут) позвонил молодой человек, представившись предпринимателем, которому срочно необходима машина. Удачно заговорив зубы, мошенник узнал номер платежной карты, ее пин-код и кодовое слово. К счастью, родные Игоря успели аннулировать карту и выяснить, что же это за такой активный покупатель ему попался.

К сожалению, это не первый и далеко не последний случай, когда мошенники всеми возможными способами обманывают людей с целью незаконного завладения их средствами. Заместитель начальника отдела управления криминальной полиции Сергей утверждает, что в 2015 году количество случаев мошенничества выросло в полтора раза. Среди наиболее распространенных ─ это ложное сообщение о совершении родными ДТП или других преступлений и вымогательства за это денег, а также мошенничества через Интернет. Зарегистрировали правоохранители и преступления под предлогом снятия недвижимости, а также соцработников, которые людьми, которые притворялись соцработниками и втирались в доверие к старшим людям. Не пренебрегают мошенники и якобы сбором средств для бойцов в зоне АТО и любыми мгновенными выигрышами ценных призов.

Предлагаю вам ознакомиться с самыми распространенными схемами мошенничества.

«Прощай, автомобиль»

Обычно два-три аферистов разыгрывают с «жертвой» эту ситуацию. На уже подготовленной машине (с царапинами и вмятинами) мошенники «подрезают» автомобиль, провоцируя водителя на ДТП. Несмотря на силу удара и на то, кто действительно в этом виноват, водителя-бедолагу заставляют на месте заплатить материальную компенсацию.

Финансовая пирамида

Обычно такая пирамида базируется на основе определенного старт-апа – проекта, который обязательно не только обогатит, а озолотит вкладчиков.

Принцип работы таков: есть специальные агенты, которые агитируют людей вкладывать средства или покупать продукцию, тем самым становясь членами компании. Обычно все начинается с разговора и восхваление «консультантом» его новой работы и заработка, который значительно превышает среднестатистический минимум. Когда пирамида выходит на областной или на всеукраинский уровень, в компании создают так называемых подставных лиц ─ в основном это красивые девушки и парни в дорогой одежде, которые только и делают, что путешествуют и купаются в роскоши. И все это благодаря небольшому членскому взносу, который был сделан несколько лет назад.

Фишинг, или «Вам письмо, сэр»

Одна из самых распространенных схем мошенничества, которая действует не только «вживую», но и онлайн.

Вам якобы из банка приходит письмо о том, что ваши сбережения атаковали мошенники. Для полной проверки данных и введения режима дополнительной защиты вас просят указать паспортные данные, номер счета или кредитной карты, пароль и кодовое слово.

Получив необходимое, мошенники могут делать с вашими средствами все, что им заблагорассудится.

«Вам приз»

Мошенники выбирают жертву и присылают им сообщение о выигрыше автомобиля, денег и т. Для солидности указывают ваши контактные данные, подарок, его местонахождение и акцию, в которой вы якобы участвовали. А чтобы все было правдоподобно, отмечают, что это происходило 3─5 лет назад, ведь вряд ли кто помнит было такое или нет. Кроме этого, мошенники оставляют свой контактный телефон, по которому можно уточнить, где и когда следует забрать выигрыш. Однако есть одно обязательное условие ─ вам необходимо уплатить определенную сумму (обычно от нескольких сотен до тысяч гривен) ─ то НДС, то стоимость отправки. Деньги необходимо прислать денежным переводом, либо на кредитку. Только после этого вам отдадут приз.

Сбор гуманитарной помощи

Сегодня на улицах можно увидеть много людей с ящичками, в которые они собирают средства на помощь бойцам АТО, больным детям, сиротам и т. У них есть «все необходимые» документы, они готовы показать в любой момент. Однако кто из вас задумывался над их правдивостью?

Именно на этом и наживаются мошенники. Написать и распечатать «правдивый» документ с печатью не так уж и трудно. Придумывают сентиментальную историю, готовят необходимые документы и все ─ волонтер готов. Для уверенности указывают номер телефона фирмы, врача, начальника и т.д., адрес, банковский счет и другие «убедительные» данные.

Мошенничество на рынке недвижимости

Фиктивная продажа. Мошенники от имени фирмы размещают объявления о продаже квартир, а поскольку цены значительно ниже, то и покупателей  будет много. «Владельцы», какими в действительности являются подставные лица, готовые не только в тот же день оформить документы, имеющиеся в наличии, но и сбросить две-три сотни «зеленых». Подписав договор купли-продажи, новоиспеченные владельцы радуются покупке лишь до того момента, пока не встретятся с настоящими собственниками.

Квартира с «довеском». «Довеском» есть определенный человек, который на момент продажи выписан из квартиры и находится на военной службе, в психиатрической больнице или в местах лишения свободы. Несмотря на то, что квартиру действительно продали, такие люди, согласно законодательству Украины, вернувшись, имеют право вновь прописаться в ней.

Реализация чужой квартиры. В случае этого мошенничества потерпевшей стороной являются, как покупатели, так и владельцы.

Мошенники, выступая в роли агентства недвижимости, требуют от хозяев квартиры оригиналы документов, необходимых для заключения договора сотрудничества. Ничего не подозревая, люди соглашаются. Мошенники в свою очередь делают «липовые» паспорта, представляются владельцами и продают квартиру.

Дарение вместо купли-продажи. Достаточно часто клиентам предлагают оформить договор дарения вместо покупки. Причин множество: и быстрее, и не надо платить налог и тому подобное. По сути, недобросовестный продавец может просто скрывать от мужа/жены факт реализации жилой площади, так как при оформлении договора купли-продажи нотариус обязательно требует согласие второго из супругов на отчуждение имущества. Однако покупатель должен знать, что такой договор можно обжаловать уже через год с момента его подписания. В роли истца будет муж/жена, которые и не подозревали о реализации недвижимого имущества.

Мошенничество в сети

Мошенничества с биржей труда. Довольно часто в Интернете можно найти выгодные предложения работы. Обычно в объявлении потенциальный работодатель предлагает гибкий график, только двух-трехчасовой рабочий день, высокую зарплату, возможность карьерного роста. Однако, что именно нужно будет делать, держится в секрете. Получив резюме, работодатель уже через несколько часов выходит на связь, рассказывает о простом способе заработка, выгодные условия и отмечает, что для начала необходимо внести определенную сумму, которая станет своеобразной гарантией надежности.

1000-й посетитель. Эта афера имеет много схожего со схемой «Вам приз!» Но здесь потенциальных жертв заманивают тем, что они стали 1000-мы посетителями какого интернет-ресурса, за что и получат подарок. Как и в вышеупомянутой афере, для начала они должны оплатить небольшую сумму.

«Волшебный кошелек». В Интернете есть несколько электронных кошельков, с помощью которых можно реализовывать платежи и даже зарабатывать деньги. На этом и выигрывают мошенники.

Для начала регистрируется псевдо-ресурс, создается реклама, в которой новинку представляют как один из самых выгодных кошельков. Клиентов привлекают различными акциями и бонусами, а когда тех (конечно же, вместе с их деньгами) наберется достаточное количество, интернет-ресурс просто перестает работать, а все средства переходят к мошенникам.

Телефонное мошенничество

Схема всегда одна и та же, а вот тема и средства ─ разные. Больше всех страдают люди среднего и пожилого возраста.

С вашим сыном или дочкой … Зачастую мошенники представляются сотрудниками милиции или больнице, утверждая, что сын или дочь попали «на волю» или находятся в тяжелом состоянии. Для того, чтобы их выпустили на свободу или вылечили, необходимо отправить определенную сумму по указанному адресу (или на банковскую карту). Чтобы не удалось пожаловаться, мошенники так забивают баки жертве, что та даже и не может додуматься позвонить названном родственнику, чтобы все уточнить.

«Мама, пополни счет». На телефон жертвы приходит сообщение следующего содержания: «Мама/папа, пополни счет на ** сумму. Затем все объясню».

SMS-викторина. «Дай как можно больше правильных ответов и получи ценный подарок» ─ знакомо?

Еще одной из своеобразных викторин есть SMS: «Системное сообщение. Акция! Переведите деньги на номер такой-то и получите ровно вдвое больше!»

«Верните, пожалуйста, средства». Сначала на телефон жертвы приходит SMS-сообщение о пополнении счета на определенную сумму, а уже через несколько минут к вам звонит девушка с приятным голосом, утверждая: «Я случайно пополнила вам счет, не могли бы вы перечислить полученные средства на мой номер?» Однако ваш счет не пополняли, а средства, которые вы якобы должны перевести ─ ваши собственные.

Мошенничество с кредитками

Скимминг. С помощью специального устройства злоумышленник считывает все данные с магнитной дорожки платежной карты, которые затем копирует на другую карту. Таким образом мошенники получают доступ к вашим счетам.

Кардинг. Получение злоумышленниками всех данных, которые необходимы при оплате без использования банковской карты и без подтверждения совершения сделки непосредственно владельцем.

Шиминг. Заключается в изготовлении специальных электронных приборов, которые размещают в банкоматах. Благодаря им мошенники получают всю информацию о банковской карте и ее владельце.

Для того, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо внимательно следить за всем, что делается вокруг вас и не “вестись” на легкие деньги. Проверяйте полученную информацию и рассказывайте о возможных видах мошенничества родным и близким. Однако, если вы все же стали жертвой, немедленно обращайтесь к работникам правоохранительных органов.

 

Подготовлено: bizresurs