ПАО «КБ Аксиома», ПАО «ИнтерКредитБанк» и ПАО «Мелиор БАНК» отнесено к категории неплатежеспособных

bank_bankrot

По результатам осуществления надзора за деятельностью ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» АКСИОМА «(далее — ОАО» КБ «АКСИОМА»), ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «ИнтерКредитБанк» (далее — ОАО «ИнтерКредитБанк») и ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «Мелиор БАНК» (далее — ПАО «Мелиор бАНК») по вопросам соблюдения ими законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма (далее — законодательство по вопросам финансового мониторинга) Национальный банк Украины неоднократно проявлял в их деятельности факты нарушений законодательства по вопросам финансового мониторинга.

Национальный банк Украины за последние годы неоднократно привлекал вышеупомянутые банки к ответственности за нарушение требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. В частности в течение 2012 — 2014 лет до ПАО «КБ» АКСИОМА «Национальный банк Украины применил шесть мер воздействия (санкций) за нарушение указанного законодательства.

Вместе с тем по результатам проверок деятельности ПАО «КБ АКСИОМА», ПАО «ИнтерКредитБанк», ПАО «Мелиор БАНК», проведенных регулятором в сентябре 2014 года, установлено факты осуществления масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте. Непринятие указанными банками мер, достаточных для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, создали условия для осуществления ими рисковой деятельности.

Учитывая вышеизложенное, с целью защиты интересов вкладчиков и других кредиторов указанных банков, руководствуясь статьями 15, 55 Закона Украины «О Национальном банке Украины», статьями 73, 74, 76 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2012 № 346 (с изменениями), Правление Национального банка Украины 9 октября 2014 приняло решение об отнесении ПАО «КБ АКСИОМА», ПАО «ИнтерКредитБанк» и ПАО «Мелиор БАНК» в категории неплатежеспособных.

Национальный банк Украины в очередной раз подчеркивает недопустимость осуществления банками рисковой деятельности, особенно в области финансового мониторинга, и отмечает, что к банкам, которые не обеспечивают создание и функционирование адекватной системы управления рисками в сфере финансового мониторинга и принимают на себя риски использования услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Национальный банк Украины и в дальнейшем будет применять меры воздействия адекватно угрозам, которые создает рисковая деятельность банков.

Источник: НБУ