По результатам осуществления надзора за деятельностью ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА “КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК” АКСИОМА “(далее – ОАО” КБ “АКСИОМА”), ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА “ИнтерКредитБанк” (далее – ОАО “ИнтерКредитБанк”) и ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА “Мелиор БАНК” (далее – ПАО “Мелиор бАНК”) по вопросам соблюдения ими законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма (далее – законодательство по вопросам финансового мониторинга) Национальный банк Украины неоднократно проявлял в их деятельности факты нарушений законодательства по вопросам финансового мониторинга.
Национальный банк Украины за последние годы неоднократно привлекал вышеупомянутые банки к ответственности за нарушение требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. В частности в течение 2012 – 2014 лет до ПАО “КБ” АКСИОМА “Национальный банк Украины применил шесть мер воздействия (санкций) за нарушение указанного законодательства.
Вместе с тем по результатам проверок деятельности ПАО “КБ АКСИОМА”, ПАО “ИнтерКредитБанк”, ПАО “Мелиор БАНК”, проведенных регулятором в сентябре 2014 года, установлено факты осуществления масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте. Непринятие указанными банками мер, достаточных для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, создали условия для осуществления ими рисковой деятельности.
Учитывая вышеизложенное, с целью защиты интересов вкладчиков и других кредиторов указанных банков, руководствуясь статьями 15, 55 Закона Украины “О Национальном банке Украины”, статьями 73, 74, 76 Закона Украины “О банках и банковской деятельности”, постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2012 № 346 (с изменениями), Правление Национального банка Украины 9 октября 2014 приняло решение об отнесении ПАО “КБ АКСИОМА”, ПАО “ИнтерКредитБанк” и ПАО “Мелиор БАНК” в категории неплатежеспособных.
Национальный банк Украины в очередной раз подчеркивает недопустимость осуществления банками рисковой деятельности, особенно в области финансового мониторинга, и отмечает, что к банкам, которые не обеспечивают создание и функционирование адекватной системы управления рисками в сфере финансового мониторинга и принимают на себя риски использования услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Национальный банк Украины и в дальнейшем будет применять меры воздействия адекватно угрозам, которые создает рисковая деятельность банков.
Источник: НБУ