НБУ: еще работает 6 банков, которые пользовались транзитными схемами, в частности, в Австрии

Нацбанк прокомментировал обвинения в выводе средств через небольшие европейские, в т.ч. австрийские банки, которые предоставляли «особые» услуги клиентам из стран СНГ, в частности Украины:

«Корреспондентские счета в указанных банках использовались для:

• искусственного раздутия капитала украинских банков. Схема заключалась в том, что банки под видом кредитования клиентов за рубежом открывали корреспондентские счета в таких банках, а затем через ряд связанных компаний заводили эти же средства себе в капитал в виде субординированного долга;

• вывод средств за границу.

В средине 2014 года остатки 17 украинских банков на корсчетах в таких банках-транзитерах составили примерно 2 млрд. долл. США.

Новое руководство Национального банка тогда же выявил эту проблему и предоставило украинским банкам время до 1 апреля 2016 года для решения вопроса.

Чтобы ситуация в дальнейшем не повторилась, Национальный банк разработал ряд мероприятий с целью усиления системы контроля за банковскими операциями за рубежом. А именно:

• усовершенствовал внутренние нормативные документы. В частности, обязал украинские банки, которые имеют остатки на счете зарубежного банка без инвестиционного рейтинга, под эти активы сформировать 100%-ные резервы. Таким образом, банкам стало невыгодно выводить средства за границу, чтобы потом кредитовать связанных лиц;

• ввел еженедельный мониторинг остатков украинских банков на зарубежных корсчетах.

Также НБУ активно сотрудничает с центробанками стран Европы для усовершенствования системы обмена информацией о подобных операциях.

В частности, еще осенью 2014 г. глава НБУ Валерия Гонтарева встречалась с Председателем австрийского центрального банка, чтобы рассказать, какие банки на территории Австрии занимаются такой деятельностью.

Результат:

• Больше половины суммы остатков на зарубежных корсчетах украинских банков еще в 2015 году было погашено.

• На данный момент ни один из действующих украинских банков не имеет корреспондентских счетов в таких банках-транзитерах.

• Из 17 банков, которые пользовались услугами банков-транзитеров, 11 были признаны НБУ неплатежеспособными. В частности, это банки «Финансы и кредит», «Дельта Банк», «Киевская Русь», «Михайловский», «Национальный кредит», «Национальные инвестиции», «Энергобанк», «Украинский профессиональный банк», «Городской коммерческий банк», «Интеграл-банк», «Экспобанк». Возвратом размещенных за рубежом средств неплатежеспособных банков занимается Фонд гарантирования вкладов в активном сотрудничестве с правоохранительными органами».

Подготовлено: bizresurs